10. oktobrī pēc Pekinas laika Nobela prēmijas oficiālā vietne paziņoja, ka bijušais Federālo rezervju sistēmas priekšsēdētājs Bens Bernanke, Čikāgas Universitātes Bītas Biznesa skolas profesors Duglass V. Diamonds un Vašingtonas universitātes Sentfilipā profesors Dibvigs H. Dibvigam tika piešķirta Nobela prēmija ekonomikā par "banku un finanšu krīžu izpēti".
Viņi trīs sadalīs Nobela prēmijas ekonomikā 10 miljonus Zviedrijas kronu (apmēram 911 765 ASV dolārus), un katrs saņems arī 18 000 medaļu.
Diamond un Dibwig pētījumi identificē banku neaizsargātību pret baumām par sabrukumu un to, kā valdības var tās novērst. Bernanke pētīja un analizēja Lielo depresiju un iemeslus, kādēļ banku darbība izraisīja ekonomiskās krīzes saasināšanos.
Nobela prēmija paziņojumā norādīja, ka minēto triju pētījumiem ir būtiska praktiska nozīme finanšu tirgu uzraudzībā un finanšu krīžu pārvarēšanā.
Kā izvairīties no ekonomiskās krīzes
Brīdī, kad šīs trīs tiek godinātas, arī lielākā daļa pasaules centrālo banku piesardzīgi soļo starp cīņu ar inflāciju un izvairīšanos no recesijas. Ieskats par banku un finanšu krīzēm varētu sniegt norādes pašreizējām ekonomikas problēmām.
Kopš gada sākuma strauji pasliktinošās izaugsmes perspektīvas kopā ar inflācijas pieaugumu un stingrākiem finansēšanas nosacījumiem ir izraisījušas diskusijas par globālās recesijas iespējamību, pasaules IKP uz vienu iedzīvotāju samazināšanos.
Visticamāk, 2023. gadā iestāsies globāla lejupslīde, un jaunattīstības valstu un jaunattīstības valstu ekonomika varētu piedzīvot virkni finanšu krīžu, kas varētu skart jaunos tirgus un jaunattīstības valstis, jo pasaules centrālās bankas vienlaikus paaugstinās procentu likmes, lai cīnītos pret inflāciju, liecina jauna visaptveroša informācija. Pasaules Bankas pētījums, kas publicēts 15. septembrī, radīs tiem paliekošu kaitējumu.
Pētījumā konstatēts, ka, ja piegādes traucējumi un darba tirgus spiediens nesamazināsies, augstākas procentu likmes globālo pamatinflāciju, izņemot enerģētiku, varētu palielināt līdz aptuveni 5 procentiem 2023. gadā, kas ir gandrīz divas reizes vairāk nekā pirms Covid-19 piecām valstīm. - gada vidējais rādītājs. Saskaņā ar modeli centrālajām bankām, iespējams, būs jāpaaugstina procentu likmes vēl par 2 procentpunktiem, lai globālo inflāciju pazeminātu līdz līmenim, kas atbilst to mērķiem. Ja tas sakristu ar finanšu tirgus stresu, pasaules IKP pieaugums 2023. gadā palēnināsies līdz 0,5 procentiem — par 0,4 procentiem uz vienu iedzīvotāju atbilstoši globālās lejupslīdes tehniskajai definīcijai.
Saskaņā ar jaunāko Pasaules Bankas prognozi pasaules ekonomika 2022. gadā pieaugs par 4,3 procentiem un 2023. gadā par 3,1 procentu.
Veselīgas bankas ir finanšu un ekonomikas stabilitātes atslēga. Kopš jaunās kroņa epidēmijas SVF ir veicis stresa testus lielākajām pasaules bankām. SVF savā 2022. gada februāra ziņojumā paskaidroja, ka šī visaptverošā pārbaude ir svarīga, jo banku stresa testus parasti veic nacionālā līmenī centrālās bankas un regulatori vai valūtas savienības ietvaros. Tas parasti vairāk koncentrējas uz iekšzemes riskiem, nevis uz vispārējo globālās noturības līmeni. Turklāt dažādās valstīs ir atšķirīgi novērtējuma dati un metodoloģijas, kas apgrūtina situācijas un rezultātu salīdzināšanu dažādās valstīs.
SVF norādīja, ka rezultāti liecina par tendenci uz kapitāla nostiprināšanos pēc banku sistēmas reformām, kas tika uzsāktas pēc 2008.gada globālās finanšu krīzes. Pašreizējās bankas demonstrē iepriecinošu noturību, jo banku sistēma joprojām spēj absorbēt satricinājumus, ko rada nelabvēlīgas globālās izaugsmes norises. Taču SVF uzsvēra, ka ir nepieciešama pastāvīga cieša uzraudzība, jo īpaši jaunajās tirgus ekonomikas valstīs, kur joprojām ir ievainojamība un politikas iespējas risināt jaunas problēmas ir ierobežotākas.
Šā gada maijā Bernanke publicēja "21st Century Monetary Policy: The fed From The Great Inflation to Covid-19". Intervijā medijiem Bernanke grāmatu nodēvējusi par "akadēmisku", taču tā var būt unikāla un praktiska grāmata šajā īpašajā brīdī. Viņš izteica cerību, ka pašreizējais Fed priekšsēdētājs Džeroms Pauels spēs ierobežot inflāciju, neveicot tādus ārkārtējus pasākumus kā Volkers 1970. gados vai nenosūtot ekonomiku uz recesiju.
Bernanke sacīja, ka viņu neuztrauc tāda krīze kā 2008. gadā, taču viena no bažām ir nekustamā īpašuma tirgus. "Tas rada bažas, taču atšķirībā no 2008. gada mājokļa iegādei šodien izmantoto hipotēku kvalitāte kopumā ir daudz augstāka nekā augsta riska hipotēkas pirms 15 gadiem."